Ausgangssituation: Unsere Klientin (damals 54),
die unerkannt bleiben will, ist eine sehr angesehene Dame aus einer Großstadt. Nach dem urplötzlichen Tod ihres prominenten Mannes musste sie sich auf einmal selbst um die Finanzen kümmern. Die geerbten Wohnungen sorgten zwar für eine üppige Versorgung, aber auch für eine „Menge Arbeit“. Und das Vertrauen zu den jungen Beratern ihrer Hausbank war nicht gegeben.
Wünsche: Da sich unsere Kundin noch um ihre zwei minderjährigen Kinder kümmern musste, war eine möglichst einfache Anlagestruktur gewünscht. Zudem sollte das Vermögen „ewig“ halten und auch Extremszenarien ohne größere Verluste überstehen.
Ergebnis: Mit einer speziellen rechtlichen Gestaltung sind nun komplizierte Verwaltungs- und Steuerfragen rund um die Immobilien dauerhaft vom Tisch. Das liquide Vermögen wurde langfristig und mit abgesichertem Wertzuwachs angelegt. Überdies ist ein Teil für die spätere Vererbung steueroptimiert "verpackt". Unsere Klientin hat nun wieder ausreichend Zeit für ihre Kinder, die sich geradezu prächtig entwickelt haben. Ihr Mann wäre stolz auf ihre Leistung.